2017年02月15日

今年86岁的陈先生（化名）因信任理財专家，將毕生积蓄354万港幣（约200万令吉）交给兆丰证券理財专家蓝苑瑜，並交代只需要投资在有利息收入的投资商品即可，希望能赚取利息以支付安养中心费用，没想在2015年5月投入5个月后，其资產仅剩下9万多港幣（约5万多令吉）。

事后陈先生追查才知道蓝苑瑜將他的退休金拿去投资股票，如今他委託的律师正在与兆丰证卷协商，但尚无下文。全部家產仅剩9万多港幣的他，也快要没地方住了。

根据香港《苹果日报》报导，陈先生与太太两人4年前结束在日本的工作，返回香港定居，选择落脚在三芝的安养中心，陈先生存下大笔积蓄，虽然足够度过余生，但陈先生也担心长寿风险，因此，他透过朋友结识了当时在国泰世华服务的理財专家蓝苑瑜。

隨后蓝苑瑜转职到澳盛银行，3年前，又转到兆丰证券，陈先生都跟著她投资且不断告诉她：「股票我不要，你要就给我一个银行的利息就可以了。」因此该名代理找了上司助理陈智明两位一起到安养中心拜访陈先生，对陈先生说有好的方法替他生利息，那时花旗银行利息相当高，有高达5.8%的利息，陈先生属意这个投资。

2015年5月陈先生將钱匯到兆丰后，2015年9月，他就接到蓝苑瑜的电话：「她跟我说她被一位助理骗，所以我的钱剩下不到一成，我还跟她说：『我不是告诉你不要投资股票，你怎么去投资股票呢？』」隨后蓝苑瑜也离职，询问陈智明有关后蓝苑瑜，陈智明的回应是找不到这个人了。

陈先生在去年11月交由律师陈杰鸿出面与兆丰证券沟通。陈杰鸿说，根据他查阅投资的客户属性调查资料（KYC），一位86岁的老人投资属性被勾选「积极型」，每日可以交易的金额是写490万元港幣（约280万令吉），这些都是不寻常的点，疑似並非由陈先生本人所填写。

针对陈先生对兆丰证券的指控，兆丰证券財富管理暨信託业务本部业务副总经理张富达指出，陈先生已因此案向主管机关证期局检举，证期局已於去年1月派员到兆丰证券查核，经查核后並无疏失。张富达再三强调，兆丰证券固定寄送对帐单给客户，且理財专家人员必须根据客户的意思表示去下单，否则不可能动用客户的钱，因此张富达认为陈先生是清楚自己的所投资的內容是什么。至於KYC的资料填写，张富达也说，这些资料根据规定必须是由客户本人所填写，不可能是由理財专家所填写。

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